目前日期文章:200906 (6)

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好康報報來囉!因為業務關係,得知此一消息,可嘉惠全國許多的小朋友。

弱勢族群的兒童不易獲得良好口腔照護,學齡前兒童高齲齒率,除了外觀受影響,造成自信心缺乏、咬合不正與咀嚼功能障礙,更會影響身體健康。弱勢家庭的社會經濟能力,幾乎無法適時讓齒列咬合不正的兒童獲得非屬全民健康保險給付項目的自費齒顎矯正治療。若能夠在學齡階段,給予咬合不正弱勢兒童齒顎矯正治療,建立兒童成長學習過程的自信心,強化競爭優勢,未來更能提升國家總體競爭力。

中華民國齒顎矯正學會(TAO)創立於西元1988年,欣逢學會二十周年慶,甫獲行政院衛生署認證通過為齒顎矯正專科。本會為秉持弱勢優先,善盡社會公民責任,維護社會公平公義,符合社會觀感期待,本會提供全國各縣市計兩年期200名11-18歲弱勢兒童,透過教導從事志工服務作為鼓勵,接受本會專科醫師提供之完整專業齒顎矯正治療服務。個案篩選標準,參考英國齒顎矯正學會Index of Orthodontic Treatment Need (IOTN)為量化指標,符合條件之弱勢兒童,轉介至居住地所在縣市參與本計畫專科醫師會員醫療院所檢查評估,經學會資格審核通過,即可接受本計畫提供之服務。本計畫暫定為期二年,試辦結果良好,本會將長期推動實施...

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新婚燕爾˙三五同好˙咖啡和酒

0620@台北聞山自家烘焙

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公司的保險理賠支票在事情發聲後三天就送到老爸爸和老媽媽的手中,只是多少的保險金,也抵不過一個三十出頭,準備好立業、成家的好兒子,白髮人送黑髮人,這場悲劇的主角,不只一人。 

那位客戶朋友,在自己的婚禮當天走了;還沒有登記,也來不及多說什麼...最難過的除了年邁的雙親,還有提起勇氣,決定攜手一輩子的另一半。 

去年的十二月才決定用一張變額壽險保單調升了自己的人壽保險,一方面是當時總經理的一封信,另一方面也是讓準備結婚的自己給家庭更多的照顧...業務的往來,一個月5,000這不算高的保費,讓他有了安心...只是沒想到人生竟是如此的無常,無情的拆散了這三個本來應該要很幸福的家庭。 

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MDRT的早餐會,就在相當elegant的亞都飯店舉行。

席間,佳蓉VP傳授了許多"MDRT心法"給在場的同學,也親自Role Play了幾個case,讓我們在其中找到成功者的關鍵與細節。最讓我印象深刻的還有那清晰明確的"image",以及「人」→「神」→「人」的過程...再再都是成為一位MDRT與成功領導人的格局。

機會真是難得,能夠有資格出席這場與大師的早餐會。

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從事業務的工作,除了會有公司給予的額外獎勵之外(不包含本來就應該有的業務獎金),更需要自己能自High→設定短、中、長期的大小目標,讓熱情能持續燃燒。

今天早上跟精品品牌達人Aki聊到幾個別人推薦給我的包包(牌子我實在不熟),其中有款橘色的包包(見下圖)我覺得很漂亮、又不失帥氣...但價錢可不是能在幾分鐘決定的...於是小亨利就跟Aki說:「這個月的目標是10件終身醫療保單,如果做到,月底就會看到我帶走它!」(其他的壽險、儲蓄險、投資型保單都不能算喔)


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財務顧問應該又有的基本認知:「風險第一,報酬第二」。大部分人的收入來源都是來自於工作(工資)收入,因此就算資產配置(assets allocation)做得再好,投資獲利再高,一旦工作收入中斷,如果沒有做好適當的風險保障,就會出現資金缺口,而造成無法彌補的損失。

舉例來說,一個年收入60萬的中產階級,手中有100萬的資金可以規劃,就很合理的情況下,年報酬率有10%,一年可以有10萬的獲利,10年就會增值為200多萬元;但若面臨無法繼續工作的風險,收入中斷,損失的可能是未來二、三十年上千萬的收入...兩者差異之大,顯而易見。

當然,相較於要讓客戶接受1,000萬元不知道用不用得到的壽險保額,幫客戶規劃一年3%報酬率的儲蓄商品要容易得多了,但財務顧問如果總是選擇做容易的事,當然也就不容易創造自己的價值。因此,不論股市、利率如何波動,先幫客戶把關可能面對的投資風險、人身風險,再追求績效,才是真正「以客戶利益為優先」同時創造自我價值的財務規劃。

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